之前就爆出相关新闻了,只是这两天有人去平安维权闹,又上了热搜。
平安信托在业内也是名气很大,暴雷的原因肯定和房地产有关,因为理财产品的资金都投给了房地产,房地产资金断裂,理财产品出事是迟早的问题。
往远点说,2015年平安获得碧桂园9.9%股权,成为第二大股东,同一年,投资朗诗集团,持股9.9%为第二大股东,2017年,平安参与旭辉集团定增,完成后,持股比升至10.12%。
平安还曾是融创的重要股东,当年平安主要是通过投资的形式,试图收获房企利润,让地产公司为中国平安打工。所以才有人说,平安骨子里其实“地产公司”。
而且通过私募股权以及合资公司的形式,很多流向地产的投资,并不会进入上市公司的资产负债表。
平安涉及地产业务的公司,除了平安不动产还有平安资管、平安信托、平安银行、以及平安创新等等,可能需要极其专业的人,才能理清楚整个集团在地产业务上复杂的关系。
这次信托事件,平安是销售,不负责赔偿,信托产品本身就是高风险产品,你炒股赔了,证券公司是不会赔钱的。
这个案例,要是按照正常投资权益程序爆雷,那属于投资失败。现在问题是,信托出去,直接编个项目,信托的钱也给了,然后拿到钱的人直接跑了,这种情况就属于诈骗了,是可以维权的。
当下,国内很多理财,保险,基金,它们的底层资产,就是城投债和地产公司债,这两个在未来都是超级大雷。
这件事可怕在于,会侵蚀现代经济体系中最重要的信用,从而引发债务塌陷,而我们经济中的货币,其实主要是靠债务印出来的。
债务塌陷,市场上的钱一下子就没了。然后继续引起连锁反应。地产链条上的保险,银行,家电,水泥,建筑等等行业,都会一个个受到波及,只是时间问题罢了。
昨天那个水泥的港股,瞬间暴跌了99%,这都跟房地产下行密切相关,这波债务危机,很多公司估值都是归零的。
在行业大势破碎的时候,能平安无事的企业和项目太少了。同时我们的老龄化叠还加少子化,也会冲击房地产相关产业。房地产曾经作为财富传承的大件载体,随着人口结构的崩塌,信仰也开始崩塌了。
现在信托这事,与你是不是头部无关,往往越是头部,雷可能趟得越大,因为国内很多信托资产是大量绑定房地产的,地产熄火,依附于地产的金融产品也必然熄火,唯一“值得安慰”的是,信托不太坑穷人。