这两天的市场行情，属实超预期，我们的实盘账户也在长期的横盘后，接连创下新高。
不过值得注意的是：市场不仅走出了主线，而且是兵分三路，全面开花。
具体而言：
券商们带动所谓大金融板块；
地产商催生建材板块；
白酒拉动消费板块。
这就带来一个很真实的现象：股指猛涨，但个股表现得很勉强。
原因不复杂，三条主线都聚焦在大块头权重板块，个股跑输指数很正常，这也是我们之前不断给大家提示的风险：
当然，这两个交易日大涨的原因是：
1.证监会提振市场的座谈会；
2.住建部深夜发稿，通报座谈会成果“降低首付、认房不认贷”；
3.以及今天发布的“扩消费20条”。
但这些真能支持后续行情走“牛”吗？
先说结论，我认为：不能。
单看今天的数据还不错，成交破万亿。但稍微看细致一点，就会发现：
冲高的理由各有不同，但跳水的姿势不约而同。
三条主线，银行、保险、证券、地产加消费，要么高开低走，要么冲高回落，要么放量滞涨。
这带来一个效果：
今天凡是奔着“牛来了”，冲进去的散户，无一例外被一网打尽。
这是啥情况？
一言以蔽之，信心比较“虚”。
01
我们来复盘一下，会发现：
上周一晚上“证监会提振市场的座谈会”通稿出来之后，哪怕是最乐观的卖方也是谨慎看多。
等到周二大涨之后，看多的声音才成为主流。
而周五大涨之后，更多的媒体加入到看涨大军，毕竟大家都在等待：
令人振奋的刺激政策出台。
换言之，眼下的行情本质上是不基于现实的改变，而是人们对未来“乐观”的预期。
不得不说，心态对市场影响确实大。
那么这样的预期靠谱吗？
02
我们一个一个来看。
证监会提振市场的座谈会，主要看点在于：能不能降印花税。
市场是怎么看待的？
在周五券商暴力拉涨后，今天东方财富开盘仅一个半小时，成交即过百亿，全天成交145亿，冲高回落跌0.4%。
而另一只金科股份的成交额，比保利发展多50%，但其市值只有保利的6%。
换手之异常，热度之高，令人咂舌。
这充分说明：大家都不知道“可能”还是“不可能”，但大家都在赌有人认为“可能”。
这不就巧了吗？
03
再来看所谓的“降低首付、认房不认贷”的消息。
首先，这则消息是接近凌晨发出的；
其次，消息源头来自住建部的一场座谈会；
最后，是降房产税费类向来是由国家税务总局、财政部主导，降首付、房贷利率，一般是由央行和金融总局主导。
换句话来说，“降低首付、认房不认贷”这跟住建部没有一毛钱关系都没有。
炒作这是利好？
如果不是缺乏常识，就是真的“坏”。
事实上，作为媒体工作者，看到这条信息时，我第一反映是：坏了。
凌晨发稿，而且还是以座谈会的形式进行的非正式“通报”，足以说明：
事态的严重性！
这条消息真实传递的信息，在我看来就是两个字：甩锅！
前面铺垫了许多跟自己不相关的.....就为了推出最后一句话“保交楼”。
言外之意，我已经尽力了，但实在是“囊中羞涩”。
此景此景，跟刚参加完期末考试的我们，面对家长问“考得怎么样啊？”
你挠挠头表示“数学老师生病了，这学期是体育老师带的课。”
“降低首付、认房不认贷”是不是利好，我们先不谈，但眼下的问题是......这明显是哪壶不开，提哪壶，短期内——没戏。
那么，这算得上是利好？
04
再来看今天最为重磅的“20条”，方方面面都有所涉及：
文旅休闲，乡村旅游
新能源汽车
刚需与改善型住房
城中村改造
新能源车下乡，充电桩建设
家居和电子产品
文娱体育会展
中央厨房，预制菜
数字消费（电商、直播、在线文娱）
内容没啥新鲜的，就是把之前的内容汇总。
总结起来就一句话：想方设法让人往外掏兜。
对此，今天的通稿里有这么一句意味深长的话：
“促销费政策不是所谓的‘掏空钱包’而是满足居民美好生活愿望的关键环节。”
怎么说呢？
看了通稿，我感觉学了这么多年语文，似乎在这儿不起作用了。
对此，我只能表示，是敞篷轿跑不刺激吗？是我不喜欢吗？
要知道，截至23年4月底，居民杠杆率达到67%，债务收入比超过148%。
而在2000年时，我们居民的杠杆率只有10.9%，债务收入比更是低至17.4%。
情况是完全不同的，刻舟求剑可取？
05
当然，好消息也不是没有。
比如：《20条》里，眼下立刻马上就能落实的“加强金融对消费领域的支持，合理增加消费信贷”。
像我这样一月消费3、5k的低端用户，每天也能接到2、3个声音甜美的问候。
“先生，我行为优质客户推出贷款优惠，要不要了解下？”
......
06
现实的情况，让我不断想去过去的互联网时代的“燃情岁月”。
这些互联网巨头的打法跟中国的传统节日清明节的做法一致：烧钱。
说好听点叫补贴，通过这种方式快速获取用户，形成自己的基本盘后，把商家和用户拿捏得死死的。
尽管说是危害很大，但现在看来，他们至少不“糊弄鬼”。
07
另外今天还有两条大消息。
消息一.纪检监察机关召开全国医药领域腐败问题集中整治动员会，为期一年。
显然，过去几年里不断在教培、互联网行业发生的事，又将在新领域施展拳脚。
这让我想起一个脑筋急转弯：
树上停着十只鸟，打死一只，问“还剩几只？”
今天医药、医疗器械大跌，恒瑞差点跌停，奇怪吗？
消息二. 华北多地发生特大暴雨，北京、天津受灾严重。
这么大范围的灾害，包括车辆、建筑物、贵重物品、人身伤害，最后可都要由保险公司来赔偿。
要知道前几天保险涨势汹汹，后续呢？
08
该如何应对眼下的市场？
我观点依旧明确：缩量是买点，放量是卖点。
如果说上周四的缩量是买点，那么今天的放量显然就是卖点。
事实上，眼下也确实是存量博弈的关键节点。
那么，我们继续寻找容错率最高的板块，选择耐心持有即可，不偏激、也不激进。
或许你会问，容错率最高的板块到底是什么？
我认为有两个：
一是券商，机构现在的配置都达不到4%，如果以现在的持仓再增加5%到9%，那么证券预期还会涨至少30%。
只是这个过程大概率不会一蹴而就，或许会持续很长时间，但是大方向就是这样，随它震荡，随它去，逢低买入，逢高卖出，动态持有。
二是跟CPI相关的板块，比如：粮食、猪肉。
道理不复杂，一是各大粮仓的“禁运”，二是极端气候的影响；三是CPI不起来，经济数据难言起色。
结语
真正考验人的时刻（震荡行情）即将到来。
我有这样的经验，能不能胜出并不在于你能保持多久的斗志与热情，而是当心力交瘁、绝望无助、极度痛苦时，你会选择做些什么。
那么问题来了，你的选择是什么？
祝好，我是希望你们财富自由的谢筱白。
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