没办法，这是银行自身模式决定的。
大家当然都想着一个银行解决所有问题，但很遗憾，银行做不到。
第一个原因是优惠没办法凑在一起。
比如你说停车券这事儿吧，银行自己可不生产这玩意儿，都是银行出去采购的。
比如银行和某个购物中心谈，我们的客户到你这里免费停车三小时之类的。
那人家购物中心得问了：你多少客户啊？你准备租我们几个车位啊？你准备多少钱整租啊？
不同银行当然是不一样了，比如你是全国性大银行，客户贼高端，那你去大城市跟高档购物中心谈就能谈得不错。
再比如机场停车位，都有不同银行给客户提供的车位，仔细观察的话你会发现就是那几家全国知名银行，和本地的龙头有给客户的停车位。
谁见过xxx村镇银行在机场包车位的呢，对吧。
采购端各个银行能力都是不一样的，客户能拿到手的优惠也不一样。
要认真薅羊毛，就得多开APP。
第二个原因是银行自己运营手段不一样。这就跟618双11一样，各大平台有自己的策略。
很多银行的羊毛，你想要的时候他没有，你不想要的时候他主推。银行和电商相比，现在还做不到那么精细化的运营，也还没法形成“平台”能力。
要想着随用随薅，那也得多装APP。
咋说呢，多开APP这个并不新鲜，10年前恨不得就有攻略教年轻人“养信用卡”，薅羊毛。
这就涉及到第三个原因了。
一开始银行根本不拒绝养卡薅羊毛，因为那个时候考核的是“发卡量”，能发出去更多，KPI就完成了。
后面发现信用卡增速下来了，薅羊毛太多，就开始降低权益、提升门槛。
现在呢？
都在考核用户数，DAU之类，当然也会乐见其成地让年轻人装APP，在APP上给真金白银的优惠。
至于媒体说的小红书抖音快手之类的内容。
你觉得这能是完全、网友自发形成的热潮么？
以上，供参考。
发布于 2023-07-21 12:14・IP 属地北京
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