这个事情从富国银行的反应来看，跳得这么高。

而且中方外交部明确说了涉及了刑事案件。

再结合这事4月份就闹出来了，美国商务部不吭声。

且这一段时间，中方正在严控关键资源的管控。

因此这里面涉及的洗钱是非常严重的。

最后富国银行跳这么高，完全跟其它银行低调处理反着来。

这就意味着国服银行这事肯定很大，肯定是个大的刑事案。

比较大的看点是不是涉及到走私关键资源的走私活动的洗钱。

现在一公斤镓国内卖7500块钱，美国直接飙升100多倍卖到了80万一公斤。

美国指使意大利抓中国的科技人员，中国就抓美国犹太财团的代理人，来而不往非礼也。

富国银行华裔高管被禁止离境，富国银行与中国有何联系？

内容提要：

周五，富国银行华裔高管毛晨月被禁止离境，该银行宣布暂停员工赴华。富国银行在中国有分支机构和保理公司业务，毛晨月负责该行的国际保理业务。其被禁止离境，中国外交部称不知情，美国大使馆敦促放行。外国人涉我国家安全或利益，或刑事犯罪，或民事纠纷，或非法获取国家秘密等，都有可能导致被禁止出境。

7月18日，《联合早报》报道，美国富国银行一名负责贸易融资业务的华裔高管，据报数周前入境中国大陆后被禁止离境，富国银行将暂停所有员工赴华。

在一名银行家被阻止离开中国后，富国银行已暂停所有员工前往中国的旅行，这使这家美国银行在世界第二大经济体的业务成为焦点。

富国银行发言人在发给路透社的电邮声明中说：“我们正密切追踪这个情况，并通过适当渠道进行协调，以确保我们的员工能尽快返回美国。”

国内自媒体披露了外媒报道的这一消息，但官方媒体无一报道。外媒记者周五向中国外交部新闻发言人提问时，外交部回应称不了解相关情况，但强调中国坚持依法办事。

中国外交部发言人林健周五在新闻发布会上表示，他不知道富国银行的事情，并补充说，中国致力于为外国公司开展业务提供一个友好的环境。

美国驻北京大使馆表示，由于隐私等原因，无法对案件的具体细节发表评论。“我们已向中国表示，对美国公民的任意出境禁令对我们双边关系的影响表示担忧，并敦促他们立即允许受影响的美国公民回国”。

有些自媒体将此事与一对中国夫妇被意大利警方逮捕联系起来，称此为你做了初一，我就做十五。三郎认为，在官方披露事件详细情况时，不宜随意解读，因为禁止外国人离境的理由很多。但我们可以跟踪了解这位被禁止离境的富国银行高管是谁？此人和富国银行与我们有什么关系？中国边防警察和安全部门可以禁止外国人离境的法律理由有哪些？

一、被禁止离境的富国银行高管是谁？

富国银行的这名高管是毛晨月（华裔美国人），她出生于上海，美国人，常驻亚特兰大，目前担任美国商业银行董事总经理，富国银行国际保理业务的常务董事和国际保理商联合会（FCI）副主席，专门从事国际保理业务。她在几周前入境中国后被禁止出境。

毛晨月是富国银行的贸易融资主管，根据她的 LinkedIn 个人资料，她已经在该银行工作了12年。两周前，她当选为FCI主席，FCI是一个为国内和国际贸易提供保理和融资的全球组织。

根据FCI的一份新闻稿，毛晨月是富国银行国际保理业务的先驱，国际保理是一种融资方式，公司将其应收账款出售给银行等第三方以换取即时现金，并为跨国客户提供跨境营运资本战略建议。

毛晨月在保理领域工作了超过21年，其中包括指导富国银行全球特许经营权的十多年。新闻稿称，毛晨月的年度进口保理流量已增至 26亿欧元，大约210亿人民币。

二、富国银行在中国有什么业务？

以下是三郎通过公开信息收集到的有关富国银行在中国和亚太地区的商业利益的公开详细信息。

富国银行在中国的业务远小于华尔街同行。商业登记记录显示，该银行于1997年首次在北京设立代表处，并于2018年注销。

2005年，该银行在上海设立了分行，并于2015年在北京设立了另一家分行。记录显示，截至2024年，这两个分支机构分别雇用了 51名和12名员工。

根据单位的营业登记，这两家分行向中国客户提取存款，提供贷款、交易债券和股票以外的证券，并开展外汇业务。

与其他美国大型银行不同，富国银行没有采取行动建立一家在当地注册成立的外资银行——这一地位允许外国贷款机构提供更广泛的银行业务。

因此，富国银行在中国的业务受到一些限制，并将主要业务转向保理业务。

根据商业记录，除银行业务外，富国银行的商业分销融资部门于2012年在天津成立了一家保理公司。该公司又在上海设立了分公司，拥有34名员工。

根据中国官方行业机构商业保理专业委员会的一份报告，保理业务是一个因中小企业融资需求不断增长而蓬勃发展的利基行业，受到中国银行业监管机构的监管。

富国银行在亚太地区的业务比中国更广泛。

根据其网站，该银行在中国香港和新加坡拥有两个主要的亚太中心。其他区域办事处，包括首尔、中国台北和东京，以及这些城市以外的国内关系管理团队。

美国富国银行2025年4月份的财务披露显示，其为该银行亚洲客户提供支持的中国香港分行2024年税后利润为4200万港元，比上年下降22%。

三、中国禁止外国人离境的法律依据与可能原因。

根据2012年实施、2020年修订的《中华人民共和国出境入境管理法》，中国有权在特定情况下限制外国人出境。关键条款包括：

1，国家安全或利益受损（第12条第5款）

法律规定，外国人若“可能危害国家安全或利益”可被禁止离境。这一条款较为宽泛，涵盖经济间谍活动、泄露国家机密或参与损害中国利益的活动。富国银行作为美国大型金融机构，其贸易融资业务可能涉及敏感跨境金融数据，若高管被怀疑传递或获取此类信息，可能会触发这一限制。

若该高管参与了与美国制裁相关金融交易，或处理涉及中国如能源、军工等关键行业的资金流动，可能被视为威胁国家安全。

2，刑事犯罪调查（第13条）

若外国人涉嫌经济犯罪、洗钱或欺诈等犯罪，边境管理机构可暂扣护照并限制离境，直至调查完成。富国银行的贸易融资业务可能涉及复杂的国际交易，若存在违规操作，如通过中国实体规避制裁，可能引发调查。

该高管如果被卷入与中资银行或企业的财务纠纷，或涉嫌违反中国《反洗钱法》中的未报告可疑交易等，也可能触发被限制离境的刑事犯罪调查。

3，民事纠纷或债务问题（第14条）

外国人若卷入重大民事诉讼（如合同违约、债务纠纷），法院或公安机关可限制其离境，以确保案件处理或赔偿执行。

富国银行若在中国有未清偿的业务债务，或高管个人涉及商业纠纷，可能成为限制原因。若高管代表银行与中国企业签署了有争议的融资协议，也可能会被要求留境协助调查。

4，非法获取国家秘密罪。

2023年修订的《中华人民共和国反间谍法》，扩大了“间谍行为”定义，包括获取与国家安全相关的任何信息。

当前美中紧张局势下，富国银行的高管可能被视为潜在“经济间谍”，尤其若涉及半导体或能源行业。金融高管若被怀疑为美国情报机构提供经济情报或军事相关的敏感信息（例如通过金融交易了解中国企业动态），可能面临指控。

美国近期对华实施技术投资限制（2025年相关政策），若高管涉及此类敏感领域，可能被中国视为间谍活动。

5，配合监管或行政调查。

中国近年来加强了数据和金融监管，《数据安全法》要求企业保护“重要数据”，并限制跨境数据流动。富国银行若处理了涉及中国客户敏感金融数据的交易，违反相关规定可能导致高管被限制出境，可能被要求配合调查，查明是否非法转移了涉及中国企业的财务或客户数据。

如果富国银行高管毛晨月触犯以上任何法律的任一条款，禁止其离境以便继续调查和审理，自然是合理合法的。只是，我们刚刚公布了鼓励海外投资者将利润在国内再投资的新措施，在处理海外企业人员时，如果对他们采取限制离境或更进一步的司法强制措施，应该同步公布其涉嫌犯罪的条款，保持必要的公开透明度，才能从司法环境上起到鼓励投资、吸引投资的作用。

【作者：徐三郎】

人家华尔街的摩根大通，花旗，美银在中国做了一百多年业务都没事，人家那么多高管不管是华裔还是什么国籍都好好的。你一个美国西部村里成立的小破银行怎么就被抓了？说白了就是你业务能力不行，风控不到位，自己的业务爆雷了呗。

只怕是涉money laundering。

保理业务的范围里，本来中间就有好多东西说不清，尤其是在一个外汇管制国家踩红线很正常，有时候不踩也没办法正常做业务。

当然。禁止离境和涉嫌犯罪还早，也不排除就是协助调查。

刚刚在reddit上简单看了下舆情，中立以及支持中国政府的占绝大多数。大部分评论认为这位WF高管多半是确定犯了金融欺诈相关的罪行，我国政府是在掌握实质性证据之后有才放矢的限制其出境。

早在2016年，WF因为未经客户授权虚假开设储蓄账户以及信用卡账户而在美国这里名誉破产。WF的违法操作最早可以追溯到11年，直到16年才被大规模报道，当时在美国是一个相当轰动的新闻，并且现在仍然被用户铭记。老美普通人在次贷危机之后恨死资本家和巨型跨国企业了，敌人的敌人就是朋友，有些时候他们宁愿站中国也不愿意站这些无良企业。

扩展阅读：

• Wikipedia: 富国银行交叉销售丑闻(Wells Fargo cross-selling scandal)
• reddit:富国银行暂停其中国行员工出境限制令(Wells Fargo suspends China travel after banker hit with exit ban)
• reddit:人们为什么不喜欢富国银行？(Why do people dislike Wells Fargo?)

这个回答的答案，可能就在毛晨月限制出境里。